À propos

Après une expérience de plus de 25 ans au cœur des marchés financiers chez BNP Paribas, diplômée de l’Aurep, Expert en gestion de patrimoine, et de l’université Paris Dauphine, Guilaine Toussaint conseille désormais une clientèle privée constituée de particuliers, d’entrepreneurs et de professions libérales.

Société entrepreneuriale, Moderato a à cœur d’offrir à chacun de ses clients une expérience unique, fondée sur une relation personnalisée, la qualité du conseil et des solutions d’investissements sur mesure. Performance et service irréprochable sont les deux raisons d’être de la gestion privée assurée par Moderato. Un accompagnement sur mesure, dans la durée, réactif et en toute indépendance est proposé à chacun de ces clients.

En permanence informée des innovations financières et patrimoniales, en parfaite adéquation avec la réglementation, Moderato, entreprise à taille humaine travaille à vos côtés pour servir vos intérêts patrimoniaux.

Moderato est adhérente de la CNCGP, Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine, inscrite à l’AMF, Association des Marchés Financiers, enregistrée à l’Orias, en temps que Conseil en Investissements Financiers, Courtier d’assurance, Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiements et détentrice auprès de la Chambre de Commerce et d’Industrie de Paris de la carte T de professionnel de l’immobilier.

UNE EQUIPE

Moderato travaille en partenariat avec deux cabinets de gestion de patrimoine afin de mutualiser les outils, les moyens, les ressources tant matériels qu’humains et bénéficier d’un environnement d’excellence sur le plan des partenaires patrimoniaux et financiers.  Ensemble, ils visent à sécuriser et optimiser au mieux l’épargne de leurs clients en répondant à leurs besoins patrimoniaux, fiscaux et financiers.

Les trois cabinets travaillent en synergie avec :

• Des ingénieurs patrimoniaux
• Des experts comptables
• Des avocats fiscalistes
• Des notaires
• Des agents immobiliers
• Des courtiers d’assurance et de crédit

NOTRE MISSION

• Ecouter, comprendre, analyser

Dans le but de définir avec notre client ses objectifs patrimoniaux et déterminer les allocations et décisions stratégiques qui en découlent

• Réaliser un bilan patrimonial

Etabli dès l’entrée en relation avec le client afin d’élaborer une vision exhaustive et transversale de votre situation personnelle, familiale et professionnelle et du niveau de service dont vous saurez besoin pour optimiser et sécuriser votre gestion privée

• Assurer un conseil global

Pour la structuration du patrimoine familial, mobilier et immobilier afin de construire l’avenir avec un accompagnement dans la mise en place des choix stratégiques et la coordination des acteurs : notaire,  fiscaliste , expert-comptable ainsi que le suivi des recommandations

"La confiance et la transparence constituent les fondements de notre action à vos côtés"

"L’intégrité, une exigence permanente dans tout conseil apporté et dans chaque opération que nous diligentons"

Nos engagements

• Performance, service et éthique sont les trois piliers de notre organisation

• Pratiquer une finance responsable en sélectionnant des fonds et des investissements respectueux des défis majeurs auxquels nous sommes globalement exposés 

• Un accompagnement personnalisé qui s’inscrit dans la durée

• La confidentialité, élément fondamental de la relation de confiance qui s’inscrira dans la durée et qui nous unit

Nos responsabilités

• Informer régulièrement en fournissant un reporting complet de vos avoirs financiers

• Apporter une qualité de service combinant digital, expertise patrimoniale et financière 

• Anticiper quels seront vos besoins et contribuer à la construction de votre patrimoine dans la durée