L’immobilier représente un investissement que vous pouvez réaliser avec très peu d’apport personnel. Les possibilités d’investissement sont multiples, mais l’immobilier reste le placement le plus pérenne, rassurant et souvent très rentable que nous privilégions sous des formes variées.

Afin de relancer certains secteurs de l’économie , l’Etat a mis en place des dispositifs en faveur des particuliers : en investissant de manière pertinente, vous pouvez bénéficier d’avantages fiscaux tout en développant votre patrimoine.

Les évolutions fiscales récentes et régulières impliquent une connaissance précise et actualisée de ces sujets. Après étude de votre situation particulière nous établirons des recommandations adaptées à votre situation et en adéquation avec le reste de votre situation patrimoniale.

Vous disposez de liquidités que vous souhaitez investir. Nous vous proposons des solutions d’investissement adaptées à vos projets et à votre situation.

Quand partirez-vous à la retraite et dans quelles conditions ? A quel montant s’élevera-t-elle ? De quels dispositifs bénéficiez-vous au sein de votre entreprise ou à titre personnel ? Quels sont les revenus que dégage votre patrimoine privé ? Quelles en sont les conséquences sur votre fiscalité ? Nous vous aidons à constituer cet audit et établissons les recommandations de solutions à mettre en place quelque soit votre âge et votre situation personnelle.

La valorisation du patrimoine passe par son organisation et par des solutions d’investissements. Moderato vous apporte des conseils financiers et patrimoniaux entourés d’experts financiers sélectionnés en toute indépendance. Quels que soient vos objectifs, nous vous proposons des réponses adaptées tant dans la structuration des solutions que dans l’investissement.

En cas de disparition de l’un des conjoints ou encore de l’homme clef de l’entreprise, comment assurer la subsistance du conjoint survivant, des enfants ou de l’entreprise ? Ces questions doivent être étudiées, ces problèmes anticipés, ils méritent des réponses précises et revêtiront une importance particulière à un moment crucial et douloureux, le cas échéant.

Votre patrimoine global est déséquilibré : vous souhaitez le rendre moins dépendant de la valeur de votre outil professionnel afin de pouvoir envisager sereinement des projets personnels. Nous vous accompagnons afin de prendre les meilleures décisions et vous assisterons dans leur mise en œuvre.

Vous souhaitez aménager le capital de votre entreprise pour préparer sa cession : l’anticipation est votre meilleure alliée. Nous travaillerons à vos côtés et avec l’aide d’excellents spécialistes pour planifier et optimiser cette étape importante.

La transmission de son entreprise doit se préparer en tenant informé son entourage familial. Qui seront les repreneurs ? Sont-ils vos héritiers ? Comment souhaitez-vous l’organiser ? Autant de questions à traiter auxquelles nous vous aidons à répondre.